Этот и другие подобные вопросы часто ставят новичков в тупик, и они начинают задумываться: «А нужно ли мне действительно инвестировать, как-то всё сложно выглядит?»
На самом деле, если разложить этот вопрос на несколько поменьше, станет понятно, что ничего сложного в этом нет.
Чтобы повысить доходность своего портфеля, инвестор должен ответить на 4 главных вопроса:
- Какие ценные бумаги купить?
- Когда их купить?
- Какие будут издержки?
- Как распределить активы?
С первыми тремя более менее понятно, поэтому давайте начнём с последнего — что такое активы в принципе?
Активы — это состав вашего инвестиционного портфеля. То есть на бирже и в приложении брокера вы можете купить не только акции, но и облигации, и товары — например, золото.
Купить акцию — значит, стать совладельцем компании и иметь в ней долю.
А купить облигацию — значит, дать свои деньги в долг компании или целому государству.
Выбирать отдельные акции и облигации сложно. Гораздо проще купить фонды — это наборы или микс ценных бумаг.
Вообще, если бы мы знали, что Amazon, Facebook, Google вырастут на тысячи процентов, то купили бы только их в самом начале. Когда те только появились. И больше бы ничего не делали.
Но никто не знал. Сейчас новички все еще пытаются угадать, какая компания выстрелит так же. Но этого не знает НИКТО.
Искать второй Amazon не надо, не тратьте своё время на это. Достаточно просто грамотно собрать портфель.
Еще в 1956 году экономисты установили, что доходность портфеля на 94% зависит именно от того, насколько грамотно вы в нём распределите разные активы: выберете пропорцию между акциями, облигациями и золото. А вовсе не из-за выбора конкретных акций или времени их покупки.
А значит на вопросы «какие именно ценные бумаги купить» и «когда это сделать» отвечать необязательно.
Давайте тогда разберем конкретные шаги, которые помогут мне ответить на следующий вопрос: «Как грамотно распределить активы в своем портфеле?».
Первое и самое главное: определить доли акций, облигаций и золота в портфеле исходя из ваших целей и терпимости к риску. Чем больше акций - тем более риска.
Второе: выберите верный тип акций. О том, какие они бывают, расскажу прямо сейчас. Записывайте.
Есть акции развитых рынков — это США, Европа, Япония. Они более предсказуемы и безопасны, инвестировать в них — значит, почти меньше рисковать.
А есть акции развивающихся рынков — например, России и Китая. Они менее предсказуемы и более рискованны, но доходность у них потенциально может быть выше. Помните, мы с вами уже говорили, что в инвестициях чем больше риск, тем выше доходность?
Итак, в таком случае предлагаю выделить два главных инсайта:
Доходность портфеля зависит в первую очередь от того, насколько грамотно вы распределите классы активов.
Доходность также зависит от типа акций, которые вы выбираете.
Прежде чем этот выбор сделать, определите свой риск-профиль, чтобы понимать, насколько вы готовы рисковать и во что в итоге вам лучше вкладывать деньги. Я для вас подготовил специальную анкету:
Например на своем обучении мы с учениками разрабатываем следующую таблицу-калькулятор под каждого участника👇🏼
Эта таблица — стратегия, благодаря которой мы берем риск доходность под контроль и мы можем управлять и прогнозировать ее. Вы просто вводите сумму пополнения вашего портфеля, а таблица уже сама считает чего и сколько вам нужно купить. Таким образом вы тратите максимум 3 часа в месяц, чтобы обеспечить себе финансовую свободу в будущем.
Если вы тоже хотите взять доходность под контроль и научиться прогнозировать ее, чтобы обеспечить себе безбедное будущее — в начале августа стартует второй поток моего наставничества по инвестициям: 6 недель погружения в инвестиции, личная работа со мной и составление индивидуальной стратегии достижения ваших финансовых целей с помощью инвестиций
Подробней программу наставничества можете посмотреть по ссылке
Прямо сейчас вы можете заполнить анкету предварительной записи, чтобы гарантированно получить место(будет всего 30 мест, желающих >70 уже сейчас) и самую лучшую цену. Когда я открою набор — свяжусь с вами лично, чтобы вы ничего не пропустили
Вернемся к таблице: главное, что она составляется индивидуально под каждого ученика.
Это важно, потому что опираться на опыт других инвесторов некорректно. Я строго не рекомендую вам копировать действия более опытных инвесторов. Это проигрышная стратегия.
Каждый готов согласиться на определенный уровень риска. Кто-то готов переждать просадку -40%, а кто-то не хочет вообще уходить в минус.
Именно поэтому универсального инвест-портфеля просто не существует.
- Мой телеграм-канал с постами про инвестиции.
- Сайт с бесплатными полезными материалами.