У меня есть два портфеля: консервативный и агрессивный. Первый дает безопасную доходность 12-20% в год. Такие инвестиции я называю «безопасными» и пишу о них регулярно. Начинающий инвестор просто обязан сначала разбираться именно в таких инвестициях.
А вот доходность второго моего портфеля 40-150% в год. То есть за 3 года я как минимум утраиваю свой капитал. В сегодняшней статье я рассказываю насколько опасны такие прибыльные сделки.
Если коротко: я участвую в сделках IPO (Initial Public Offering – первичное размещение), когда компании только выходят на фондовый рынок.
То есть компания хочет начать впервые продавать свои акции. История цены акции в таком случае неизвестна. Графиков нет. Остается надеяться, что результаты в бизнесе убедят частных инвесторов покупать эти акции все дороже и дороже. Тогда я заработаю. Сделки IPO потенциально дают высокую прибыль, но за это приходится платить высоким риском.
Последние несколько IPO, в которых я участвовал взлетали на 45-150% в первый же день торгов. Прилагаю цифры недавних размещений. Вы с легкостью можете их проверить в любом терминале с графиками. Информация открытая. В чем тогда подвох? Почему всем бы не поучаствовать? Есть нюансы.
Звучит привлекательно, только вот никто не знает наверняка взлетит цена или упадет.
Однако это не какая-то лотерея или финансовая пирамида. Это инвестиции в реальный бизнес. Прежде чем выйти на IPO, компании долгие годы продают свои товары, кредитуются, привлекают деньги инвестиционных банков, венчурных инвесторов.
Более того перед IPO каждая компания проходит дичайшую аудиторскую проверку, чтобы исключить мошеннические действия.
Хотя, конечно, в истории были случаи обмана. Например, Барри Минков с компанией по чистке ковров ZZZZ Best обманом привлек более 100 миллионов долларов. Инвесторы потеряли деньги, а Барри сел в тюрьму на 25 лет в 1988 году. Есть фильм.
Другая компания – Luckin Coffee (китайский Starbaks) - подделывала бухгалтерские документы. Акции компании упали на 98%. Ее ждет делистинг – снятие акций с торгов. Хотя на сегодняшний день вы все еще можете купить эти акции.
Такие случаи возможны, но маловероятны. Главный негативный исход, из-за которого можно переживать, это то, что цена акции после IPO может сильно упасть.
Еще раз: я покупаю акции до IPO специальным способом, а после IPO их может купить любой желающий.
Наверняка вы полистали картинки и не поняли, что это вообще за компании. Однако есть примеры компаний, которые вы точно знаете.
Например, в прошлом году я участвовал в IPO Xiaomi, Uber и Pinterest. Вы бы хотели вложиться в эти компании? Скорее всего вы бы ответили положительно. Ведь услугами этих корпораций пользуются по всему миру. С ними все должно быть ок.
А что если я скажу, что сейчас вы можете купить их акции гораздо выгоднее, чем я.
Все результаты IPO отрицательные:
Xiaomi -50%
Uber -41%
Pinterst -44%
Цены «грохнулись» почти наполовину. И до сих пор не вернулись даже к нулевому уровню. Продавать их в минус нет смысла, поэтому я продолжаю держать. Акции перспективны, хоть и замораживают часть моего капитала.
Если есть такой негативный опыт, то почему же я все равно из месяца в месяц участвую в таких сделках? Дело в том, что суммарно все сделки дают хороший положительный результат. Как я и писал в начале – 35-65% в год.
Есть еще один очень важный нюанс: вы не можете продать акции компании в первые 3 месяца после IPO, а иногда и до 9 месяцев. Это называется Lock Up период.
Делается это для того, чтобы после молниеносного роста инвесторы не начали активно сливаться, а цены лететь вниз. И все же есть вполне легальные способы уже спустя неделю фиксировать свою королевскую прибыль. Про 2 таких способа я рассказываю в продвинутой программе своего онлайн-курса «Инвестор за выходные», которую вот-вот запущу.
Важные нюансы при участия в IPO для жадин:
1 – В каждое IPO заходить не более, чем 5% капитала агрессивного портфеля. Иначе вы за раз сольете все деньги. А если это будут 10-20 тщательно отобранных профессионалами сделок, то в сумме вероятность заработать высокую прибыль будет внушительной.
2 – Участие в IPO это зачастую дорогое удовольствие. Нет смысла экспериментировать с этим инструментом небольшим капиталом. Обычно вход в каждое – от $1000, а брокер берет комиссию в 10, а то и в 100 раз больше, чем при покупке обычных акций.
3 – На каждое IPO выделяется ограниченное количество акций. То есть вы хотите поучаствовать $3000, а вам продадут только на $900. Это называется аллокация. Я, к примеру в последнее IPO подавал заявку на $22000, а получил аллокацию лишь на $9500.
Для еще больших жадин брокер предоставляет возможность участвовать в таких сделках на заемные деньги.
В вышеупомянутой сделке моих денег было всего лишь $3000. Все остальное я взял у брокера. Понятное дело, что в случае падения цены будет ай-ай-ай. Но если таких обдуманных сделок десятки в год, то средний доход обычно в хорошем плюсе.
Участвовать в IPO можно через брокеров, который предоставляет такую возможностью. Я совершаю эти сделки через брокера Фридом Финанс. На просторах интернета вы можете наткнуться на псевдо брокеров, которые предлагают участие в IPO от $50. Например, United Traders.
НО у United Traders нет лицензии, никаких гарантий, а когда-то давно выданная эстонская лицензия отозвана. Короче это жесть. Ради эксперимента я закинул $50 и поучаствовал в IPO через UT. Буду держать в курсе, что будет дальше.
Это чистой воды афера, которая далека от того, что называется «инвестирование в акции».
Участие в IPO – это как катание на гоночном болиде. Пока вы не закончили обучение в автошколе и не покатались на Солярисе, садится в болид нельзя. Иначе вы разрушите свою жизнь.
И тем более нельзя это делать самостоятельно. Да, участие в первичных размещениях – это настоящая золотая жила. Но только для тех, кто готов подходить к высокорисковым инвестициям с умом в команде профессионалов.
Если вы готовы преумножать капитал от $10000 предлагаю вам записаться на личную консультацию или пройти продвинутую программу моего онлайн-курса «Инвестор за выходные». Анонс скоро будет в моем инстаграме.
Финал: за высокую прибыль приходится платить высоким риском. В следующей публикации расскажу про по-настоящему опасные сделки. Про финансовые инструменты, на которых я потерял не одну сотню тысяч рублей, и в которых категорически нельзя участвовать.
- Мой телеграм-канал с постами про инвестиции.
- Сайт с бесплатными полезными материалами.